Détails du fonds

VANPA (21-11-2024)	10,36 $
Variation	(0,01 $) (-0,09 %)

Croissance de 10 000 $ (Au 31-10-2024)
VANPA

Date

Légende

Fonds d'éducation Objectif 2025 RBC série A

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Rendements des fonds

Rendement depuis création (03 juillet 2007) : 3,06 %

Rendements des fonds
Row Heading	Rendement				Rendement annualisé
Row Heading	1M	3M	6M	CDA	1 A	2 A	3 A	4 A	5 A	6 A	7 A	8 A	9 A	10 A
Fonds	-0,13 %	1,01 %	2,96 %	3,32 %	7,12 %	4,91 %	0,59 %	1,31 %	2,02 %	3,01 %	2,34 %	2,78 %	2,97 %	3,22 %
Référence	-0,02 %	3,47 %	10,06 %	11,25 %	22,29 %	10,73 %	4,39 %	7,65 %	6,51 %	7,44 %	6,03 %	6,02 %	6,41 %	5,69 %
Moyenne de la catégorie	-0,20 %	1,79 %	6,45 %	7,50 %	14,64 %	8,34 %	2,47 %	4,04 %	3,96 %	4,79 %	3,84 %	4,10 %	4,21 %	4,13 %
Classement au sein de la catégorie	11 / 26	24 / 26	23 / 26	23 / 26	22 / 26	22 / 26	22 / 26	17 / 23	13 / 20	15 / 20	13 / 18	13 / 18	9 / 14	8 / 13
Quartile de classement	2	4	4	4	4	4	4	3	3	3	3	3	3	3

Rendement mensuel

Rendement mensuel
% Rendement	nov.	déc.	janv.	févr.	mars	avr.	mai	juin	juil.	août	sept.	oct.
Fonds	2,05 %	1,59 %	-0,02 %	0,12 %	0,40 %	-0,15 %	0,54 %	0,48 %	0,89 %	0,41 %	0,73 %	-0,13 %
Référence	6,01 %	3,69 %	-0,31 %	0,82 %	2,49 %	-1,88 %	1,52 %	0,56 %	4,19 %	0,91 %	2,55 %	-0,02 %

Best Monthly Return Since Inception

4,71 % (mars 2009)

Worst Monthly Return Since Inception

-8,43 % (septembre 2008)

Rendement par année civile (%)

Rendement par année civile
% Rendement	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023
Fonds	9,49 %	4,04 %	4,45 %	6,30 %	-2,07 %	8,85 %	8,17 %	1,31 %	-8,22 %	5,52 %
Référence	9,98 %	-3,02 %	11,97 %	6,22 %	-4,30 %	15,62 %	7,61 %	11,90 %	-8,20 %	9,43 %
Moyenne de la catégorie	7,91 %	2,21 %	4,79 %	6,45 %	-2,30 %	10,77 %	8,00 %	5,31 %	-8,27 %	6,81 %
Quartile de classement	4	3	3	3	3	4	3	3	2	3
Classement au sein de la catégorie	12/ 13	10/ 14	9/ 14	12/ 18	12/ 19	17/ 20	12/ 20	17/ 23	9/ 26	19/ 26

Best Calendar Return (Last 10 years)

9,49 % (2014)

Worst Calendar Return (Last 10 years)

-8,22 % (2022)

Répartition de l'actif

Répartition de l'actif
Nom	Pourcentage
Espèces et équivalents	59,82
Obligations de sociétés canadiennes	17,77
Obligations du gouvernement canadien	14,59
Obligations de gouvernements étrangers	6,92
Obligations de sociétés étrangères	0,38
Autres	0,52

Répartition sectorielle

Répartition sectorielle
Nom	Pourcentage
Espèces et quasi-espèces	59,83
Revenu fixe	40,19
Autres	-0,02

Répartition géographique

Répartition géographique
Nom	Pourcentage
Amérique Du Nord	94,87
Europe	3,09
Asie	1,49
Amérique Latine	0,28
Multi-National	0,19
Autres	0,08

Principaux titres

Principaux titres
Nom	Pourcentage
RBC Canadian Money Market Fund Series O	54,76
RBC Canadian Short-Term Income Fund Series O	30,00
RBC Global Bond Fund Series O	10,02
PH&N Short Term Bond & Mortgage Fund Series O	5,04
Bank of Montreal TD 4.200% Oct 01, 2024	0,25
Canadian Dollar	-0,06

Style - Actions

Données sur style d'action indisponibles

Style - revenu fixe

Date:

Rapport risque-rendement (3 A)

Fonds d'éducation Objectif 2025 RBC série A

Médiane

Autres - Portefeuilles cible 2025

3 A annualisé

Écart type	4,09 %	4,83 %	4,80 %
Bêta	0,37 %	0,42 %	0,47 %
Alpha	-0,01 %	-0,01 %	0,01 %
R-carré	0,74 %	0,81 %	0,65 %
Sharpe	-0,68 %	-0,03 %	0,35 %
Sortino	-0,70 %	-0,25 %	0,09 %
Treynor	-0,08 %	0,00 %	0,04 %
Efficience fiscale	-	55,60 %	65,72 %
Volatilité

Cote de risque

Comparaison des périodes du ratio clé annualisé

Ratio clés
Ratio clés	1 A	3 A	5 A	10 A
Écart type	2,33 %	4,09 %	4,83 %	4,80 %
Bêta	0,28 %	0,37 %	0,42 %	0,47 %
Alpha	0,01 %	-0,01 %	-0,01 %	0,01 %
R-carré	0,84 %	0,74 %	0,81 %	0,65 %
Sharpe	0,98 %	-0,68 %	-0,03 %	0,35 %
Sortino	6,29 %	-0,70 %	-0,25 %	0,09 %
Treynor	0,08 %	-0,08 %	0,00 %	0,04 %
Efficience fiscale	85,72 %	-	55,60 %	65,72 %

Aucune donnée disponible

Date de création	03 juillet 2007
Type d'instrument	Mutual Fund
Catégorie de parts	Commission Based Advice
Statut juridique	Fiducie
Statut de vente	Open
Devise	CAD
Fréquence de distribution	Annuel
Actif (M$)	1 531 $

Codes de fonds

FundServ Code	Charger Code	Statut de vente
RBF595

Objectif de placement

Ce fonds est un fonds de répartition de l’actif conçu expressément pour répondre aux besoins évolutifs des épargnants qui épargnent de l’argent afin de financer des études supérieures qui commenceront vers 2025. Pendant la durée de vie du fonds, son portefeuille passera d’un intérêt porté sur les fonds offrant un potentiel de croissance à un intérêt porté sur les fonds axés sur la protection du capital.

Stratégie de placement

Le gestionnaire de portefeuille : établit les pondérations cibles pour chaque catégorie d’actifs; répartit l’actif entre les fonds sous-jacents en tenant compte des pondérations cibles établies au moyen de la stratégie de répartition de l’actif du fonds (exception faite des espèces et quasi-espèces); rééquilibre l’actif du fonds entre les fonds sous-jacents afin que le fonds respecte en tout temps ses pondérations cibles prévues par la stratégie de la répartition de l’actif.

Gestionnaire(s) de portefeuille

Nom	Date de création
Sarah Riopelle	01-01-2009

Gestion et organisation

Gestionnaire de fonds	RBC Global Asset Management Inc.
Conseiller	RBC Global Asset Management Inc.
Dépositaire	RBC Investor Services Trust (Canada)
Agent comptable des registres	RBC Global Asset Management Inc.
Distributeur	Royal Mutual Funds Inc.
Auditeur	PriceWaterhouseCoopers LLP

Placements minimums

Admissible pour RER	Oui
CPA autorisées	Oui
CPA initiale	500
CPA subséquentes	25
PRS autorisés	Yes
PRS solde minimum	10 000
PRS retrait minimum	100

Frais

RFG	1,05 %
Frais de gestion	0,88 %
Frais	Sans frais
FE max	-
FD max	-
Commission de suivi max (FE)	-
Commission de suivi max (FD)	-
Commission de suivi max (SF)	0,25 %
Commission de suivi max (FR)	-

Fonds d'éducation Objectif 2025 RBC série A

FundGrade C

Lauréat de la note FundGrade A+®

Légende

Comparer les options

Rendements des fonds

Rendement mensuel

Best Monthly Return Since Inception

Worst Monthly Return Since Inception

Rendement par année civile (%)

Best Calendar Return (Last 10 years)

Worst Calendar Return (Last 10 years)

Répartition de l'actif

Répartition sectorielle

Répartition géographique

Principaux titres

Style - Actions

Style - revenu fixe

Rapport risque-rendement (3 A)

3 A annualisé

Cote de risque

Comparaison des périodes du ratio clé annualisé