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Il est temps de jeter un coup d’œil à notre boîte de réception pour répondre à quelques questions des lecteurs.
Q – Y a-t-il un FNB plafonné pour l’énergie et un FNB pour les matières premières que vous recommandez ? – Ian B.
R – Il existe plusieurs bonnes options disponibles du côté de l'énergie. Les deux principales selon moi sont le FNB iShares S&P/TSX Capped Energy Index ETF (TSX: XEG) et le FNB Global X S&P/TSX plafonné Énergie Index Corporate Catégorie FNB (TSX: HXE). Veuillez prendre note que Global X est la nouvelle marque de commerce des fonds Horizons.
Ces deux fonds présentent des caractéristiques semblables. Comme le suggèrent les titres, ils suivent le rendement de l’indice plafonné de l’énergie S&P/TSX, déduction faite des frais. Le fonds iShares a un ratio de frais de gestion de 0,6 %, tandis que le fonds Global X est moins cher à 0,27 %.
Le RFG inférieur est la raison pour laquelle le rendement de HXE est légèrement meilleur. Au 30 septembre, le rendement depuis le début de l’année était de 11,9 %, tandis que le XEG se situait à 11,5 %. Le taux de rendement annuel composé moyen sur trois ans était de 26,8 %, comparativement à 26,3 % pour le XEG. Les chiffres sur cinq ans montrent une tendance semblable.
Il n’est pas surprenant que les portefeuilles des deux FNB soient très semblables, les principaux titres étant dans les deux cas Canadian Natural Resources, Suncor, Cenovus Energy, Tourmaline Oil et Imperial Oil.
XEG effectue des distributions trimestrielles, qui varient considérablement. Au cours de la dernière année, ils ont varié d’un sommet de 0,233 $ par unité (septembre 2023) à un creux de 0,093 $ (mars 2024). HXE est structuré pour améliorer l’efficacité fiscale et ne fait aucune distribution imposable.
À moins que vous ne vouliez des liquidités, je choisirais HXE pour son RFG inférieur, ce qui se traduit par des rendements légèrement supérieurs. Both these funds show similar characteristics. As the names suggest, both track the performance of the S&P/TSX Capped Energy Index, net of expenses. The iShares fund has a management expense ratio of 0.6% while the Global X fund is cheaper at 0.27%.
Pour les matériaux, le FNB iShares S&P/TSX Capped Materials Index ETF (TSX: XMA) est une possibilité, mais il est fortement pondéré en or (59 % de l’actif total). Il est en avance de 21 % jusqu’à présent cette année et a un taux de rendement annuel composé moyen sur cinq ans d’un peu plus de 10 %. Le RFG est de 0,61 %.
Vous pourriez également prendre en considération le FNB iShares North American Natural Resources ETF (Cboe BZX: IGE), coté aux États-Unis, qui investit dans les actions des secteurs des matériaux et de l’énergie, avec un peu d’or également (un forfait tout-en-un).
Q – Je cherche une recommandation pour la partie américaine de mon CELI. J'ai la cinquantaine et j'ai historiquement sous-utilisé l'investissement via mon CELI, donc je souhaite le remplir jusqu'à ma limite de cotisation disponible maximale.
J'ai toujours eu un profil d'investisseur risqué, et c'est toujours le cas, ce qui m'a très bien servi dans mes REER et comptes non enregistrés. Cependant, dans ce contexte, je ne cherche pas une recommandation "à haut risque". Je suis spécifiquement intéressé par une recommandation axée sur la croissance à long terme, et je traiterai cet investissement avec un horizon de temps long.
Je suis patient et n'ai pas besoin de retirer l'argent. La génération de dividendes n'est pas une priorité, bien qu'elle soit certainement bienvenue. Je ne suis pas intéressé par l'achat d'indices, mais plutôt par le choix d'une action individuelle, un très petit groupe de choix ou un FNB qui se négocie en devises américaines.
Je suppose que la version simple de ma question est la suivante : si vous ne pouviez choisir qu'une seule action américaine ou un très petit nombre de titres américains ou un FNB, axé sur la croissance à long terme, quel serait votre choix ? – G. Foster
R – Il y a plusieurs années, quelqu’un m’a posé la question suivante : « Si vous ne pouviez posséder qu’une seule action, laquelle choisiriez-vous ? »
Ma réponse était Microsoft Corp. (NSD: MSFT) . Ma réponse aujourd’hui est toujours Microsoft. Oui, c’est une entreprise mature, mais elle est à la pointe de la nouvelle technologie de l'IA, ce qui vient compléter ses activités déjà vastes. L’action a augmenté de plus de 17 % au cours de l’année écoulée, malgré la récente vente massive. Je possède moi-même l’action et je n’ai aucune intention de la vendre.
Quant à un FNB, j'aime le FNB JPMorgan U.S. Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM). Il a augmenté d'environ 25 % depuis le début de l'année et affichait un taux de rendement annuel composé moyen de 14,0 % depuis sa création au 30 septembre. Environ un tiers du portefeuille est investi dans des actions technologiques (y compris Microsoft), mais les gestionnaires peuvent changer de cap à tout moment en fonction des secteurs en vogue du moment.
Si vous avez une question d’argent, envoyez-la à gordonpape@hotmail.com et inscrivez la question à Forum des Fonds dans la ligne d’objet. Désolé, je ne peux pas vous garantir une réponse personnelle, mais je répondrai au plus grand nombre de questions possibles.
M. Gordon Pape fait partie des experts en investissement et des commentateurs de finances personnelles les plus connus du Canada. Il est l’éditeur des bulletins d’information The Internet Wealth Builder et The Income Investor qui sont disponibles à travers le site Web Building Wealth.
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