Des FNB qui correspondent à votre personnalité de placement, partie 2

Quelque chose pour tout le monde

La semaine dernière, j'ai examiné des FNB pour des investisseurs prudents. Mais certaines personnes sont plus aventureuses. Nous nous concentrerons donc aujourd’hui sur des personnalités agressives en matière de placement. Tous ces FNB sont canadiens.

Le chasseur de gains

Les gains en capital sont la priorité pour ces investisseurs. Les dividendes sont secondaires – ce que ces gens veulent vraiment, c'est voir leurs dollars croître à un taux supérieur à la moyenne. Voici quelques FNB qui conviennent à leurs personnalités.

FINB BMO actions du Nasdaq 100 couvertes en dollars canadiens (TSX: ZQQ). Tout le monde aime les actions technologiques américaines en ce moment. Certes, quelques-unes d'entre elles ont eu des problèmes – Facebook, Apple et Nvidia, pour n'en nommer que trois. Mais dans l’ensemble, le secteur continue de progresser et les rendements de ce FNB continuent d'affluer. Après une légère baisse en 2018, celui-ci est en avance de plus de 22 % depuis le début de l'année (jusqu'au 30 avril) et le taux de rendement composé annuel moyen sur 5 ans était de 17 %. Vous retrouverez tous les suspects habituels dans ce portefeuille. Les avoirs les plus représentés sont Apple, Microsoft, Amazon, Facebook et Alphabet, qui constituent ensemble près de 44 % du total. Le fonds n'a distribué que 0,302 $ par part en 2018 (un versement annuel en décembre). Mais en tant que chasseur de gains, vous ne vous souciez pas vraiment de cela, n'est-ce pas? Le ratio des frais de gestion (RFG) est de 0,39 %.

FINB BMO actions indiennes (TSX: ZID). Ces jours-ci, l’attention se porte principalement sur la Chine, mais l’Inde enrichit les investisseurs avisés depuis plusieurs années. Ce FNB cherche à imiter l’indice S&P/BNY Mellon India Select DR, qui suit un portefeuille de sociétés indiennes se négociant en tant que certificats représentatifs d'actions étrangères à New York. Le portefeuille comprend 16 actions, les pondérations les plus importantes étant représentées par HDFC Bank (15,79 %), Reliance Industries (15,42 %) et Infosys (13,69 %). À l'exception d'une petite chute en 2016, le fonds a généré de solides bénéfices sur six des sept dernières années et a progressé de 8,31 % au premier trimestre de cette année. Le taux de rendement sur un an au 30 avril était de 19,5 % et le taux de rendement composé annuel moyen sur cinq ans était de 15,8 %. Le RFG est de 0,73 %.

Le futuriste

Vous voulez être à la pointe des nouveaux développements. Vous ne vous inquiétez pas d'avoir de gros gains aujourd’hui, ce sont les gains à venir qui comptent vraiment. Essayez ces FNB.

Harvest Blockchain Technologies ETF (TSX: HBLK). Tout le monde s'était d'abord enthousiasmé pour « Blockchain » car il s'agissait de la technologie sur laquelle les crypto-monnaies étaient construites. Mais les crypto-monnaies disparaissent plus rapidement qu’un glaçon en juin, alors qu’est ce qui change à présent? Les banques, apparemment. Selon ceux qui comprennent le fonctionnement du système (dont je ne fais pas partie), le système financier mondial reposera éventuellement sur un système de chaîne de blocs plus rapide et plus sûr. IBM affirme que la technologie dispose également d'importantes applications pour les soins de santé, le gouvernement et de nombreux autres secteurs. Nous commençons peut-être à en voir la preuve dans ce FNB. Après un épouvantable démarrage suivant son lancement au début de l’année dernière, le fonds a soudainement explosé, affichant un gain de près de 36 % au 30 avril. Le portefeuille est composé de 21 actions, dont Microsoft, Visa, MasterCard, IBM et de nombreuses entreprises dont vous n’avez jamais entendu parler. Les frais de gestion sont de 0,65 %.

FNB Horizons Indice de robotique et d’automatisation (TSX : RBOT). Les robots arrivent, les robots arrivent! « Ils vont nous voler tous nos emplois et nous laisser mendier aux coins des rues. » Du moins, c’est ce que disent les Luddites. D'autres affirment que bien que l'industrie soit actuellement perturbée, il en résultera une création d'emplois plus nombreux et mieux rémunérés. Après tout, quelqu'un doit concevoir, construire, entretenir et gérer ces robots. Ce FNB cherche à reproduire la performance de l’indice Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic, de sorte que certaines actions liées au secteur de l’IA soient également intégrées à la composition. C’est un fonds international qui investit principalement au Japon, aux États-Unis et en Suisse. Jusqu’à présent, il a perdu de l'argent, en baisse de 7,3 % sur une base annualisée depuis son lancement en novembre 2017. Mais il va mieux récemment, avec un gain de 26 % sur le cumul de l'année au 30 avril. La robotique et l'intelligence artificielle sont clairement les deux thèmes de l'avenir. Mais, comme avec la naissance d’Internet, il est difficile de savoir, à ce stade, quelles entreprises vont prospérer. Les frais de gestion sont élevés, à 0,68 %

Le preneur de risques

Vous voulez des profits et vous êtes prêt à lancer les dés pour les obtenir, même si cela comporte un degré de risque élevé. Voici quelques FNB que vous pouvez envisager.

iShares S & P / TSX Capped Technology Technology ETF (TSX: XIT). Tout le monde sait que les actions technologiques américaines sont très recherchées ces dernières années. Mais les actions technologiques canadiennes? Y en a-t-il vraiment ? Oui, il y en a et elles se débrouillent très bien pour le moment. Au 30 avril, ce FNB réalise une avancée de 33,7 % depuis le début de l'année. Et sa performance est régulière. Le taux de rendement composé annuel moyen sur 3 ans au 30 avril était de 25,1 % et le rendement sur 5 ans était de 21 %. Alors, quelles actions produisent ces chiffres impressionnants? Les titres les plus importants comprennent Shopify, CGI, Constellation Software, Open Text et BlackBerry. Un petit avertissement, cependant : En raison de la petite taille du secteur technologique canadien, les principales actions de ce portefeuille ont une pondération inhabituellement lourde. Shopify, CGI et Constellation représentent plus de 70 % des actifs de ce fonds. Si l'un d'entre eux dérape, le portefeuille entier perdra de la valeur. En d'autres termes, ce FNB est extrêmement fragile. Faites attention ! Le RFG est de 0,61 %.

FINB BMO actions chinoises (TSX: ZCH). L'année dernière a été désastreuse pour les actions chinoises, et ce FNB l'a reflété en perdant 16,51 %. Cette année est complètement différente. ZCH était en avance de 21,5 % au 30 avril et ne montrait aucun signe de fatigue. Pourquoi? En grande partie à cause d'un homme – Donald Trump. Ses tweets et commentaires continuent de suggérer que les États-Unis et la Chine sont sur le point de conclure un accord de grande envergure qui mettra fin ou du moins atténuera les frictions commerciales entre les deux pays et stimulera l’optimisme pour la croissance future du commerce international. Si cela arrive, attendez-vous à de bons résultats de ce FNB, qui suit le rendement des principales sociétés chinoises qui se négocient à New York comme des certificats américains de dépôt. Mais si les négociations s’effondrent soudainement et que M. Trump répond par une nouvelle série de droits de douane, méfiez-vous. C'est le gros risque ici. Le RFG est de 0,71 %.

Le joueur

Vous êtes du genre à vouloir gagner gros et en ce sens, vous êtes prêt à tout miser. Vous auriez probablement plus de chance à la table de craps que si vous mettez votre argent dans ces FNB, mais si vous préférez le marché boursier, en voici deux des plus spéculatifs.

FNB Horizons Indice Marijuana sciences de la vie (TSX : HMMJ). Les premières ventes suite à la légalisation du cannabis dans ce pays ont été décevantes. À ce stade, personne n’est vraiment sûr de l’avenir de ce secteur. Ce que nous savons, c’est qu’un nombre croissant de pays abandonnent leurs interdictions de vente de la drogue, même si certains ne le permettent que pour des raisons médicales. Aux États-Unis, 30 États autorisent désormais la vente de marijuana sous une forme ou une autre. Le Michigan, le Vermont, l’Oklahoma, l’Utah, et le Missouri ont été ajoutés à cette liste en 2018. Ce fonds suit la performance de l’indice North American Marijuana, déduction faite des frais, de sorte que les investisseurs soient exposés aux producteurs canadiens et américains. Ce FNB a lourdement chuté en 2018, perdant pratiquement 20 %. Mais au 30 avril, il avait grimpé de 51,3 % sur le cumul de l'année. Il est difficile d’imaginer que cette tendance se maintienne, étant donné les faibles résultats financiers de nombreuses sociétés productrices de cannabis. Mais miser sur celui-ci a jusqu'à présent porté ses fruits.

FNB BetaPro Pétrole brut Haussier quotidien 2x (TSX : HOU). Si vraiment vous voulez un fonds qui puisse soit vous faire gagner un yacht soit vous faire perdre la maison, essayez l’un des FNB BetaPro à effet de levier d’Horizons. Ils vous permettent de spéculer sur la direction des prix de divers produits, dont le pétrole, le gaz naturel et l’or. Si vous devinez juste, vous gagnez un paquet d'argent. Mais si vous vous trompez, appelez les déménageurs. Les fluctuations de ces fonds peuvent être importantes et ils doivent être surveillés quotidiennement. Ils ne conviennent pas aux cœurs fragiles. Celui-ci est destiné aux investisseurs qui pensent que le prix du pétrole va monter en flèche. Il a connu cinq années consécutives de pertes, de 2014 à 2018, réalisant la plus forte baisse en 2017 avec une chute de plus de 77 %. Mais depuis le début de l'année au 30 avril, le fonds était en hausse de 83,3 %. Le facteur temps est déterminant! Je n’investirais pas un sou dans ce fonds, mais certaines personnes adorent ce type d'enjeux élevés : le fonds gère environ 155 millions de dollars d’actifs. Les frais sont excessivement élevés pour un FNB, avec un ratio de 1,15 %, mais si vous êtes un grand joueur, est-ce vraiment une préoccupation ?

Avec plus de 700 FNB parmi lesquels choisir, il peut être difficile de trouver ceux qui conviennent le mieux à votre profil de placement. Mais si vous comprenez votre personnalité de placement, le processus devient beaucoup plus facile. Rappelez-vous simplement de la vieille maxime de placement : Les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs.

M. Gordon Pape fait partie des experts en investissement et des commentateurs de finances personnelles les plus connus du Canada. Il est l'éditeur des bulletins d'information The Internet Wealth Builder et The Income Investor qui sont disponibles à travers le site Web Building Wealth. Cet article est paru initialement dans le Toronto Star.

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