Le Portefeuille FNB mondial de Gordon Pape en hausse de 20 %

La reprise du marché stimule les cours mondiaux

Les marchés ont continué à rebondir après le krach d'il y a un an, et il en a résulté un gain important pour mon Portefeuille FNB mondial.

Ce portefeuille a été lancé il y a neuf ans, en mars 2012. Il a été spécifiquement conçu pour offrir une exposition mondiale aux comptes axés sur la croissance. Pour ce faire, il est exposé à 100 % à des FNB nationaux et internationaux. Cela signifie que vous ne devriez suivre ce portefeuille que si vous êtes prêt à accepter un risque boursier, bien que l'utilisation des FNB offre un haut degré de diversification. Notre objectif est un rendement annuel moyen de l'ordre de 8 à 10 %.

Voici un aperçu de la performance de nos FNB depuis la dernière mise à jour, fin octobre dernier. Les résultats sont ceux de l'après-midi du 19 mars.

iShares Core S&P/TSX Capped Composite Index ETF (TSX: XIC). Ce FNB suit le rendement de l'indice composé S&P/TSX. Le TSX a bien performé, en grande partie grâce aux reprises dans les secteurs de l'énergie et de la finance, et les parts ont gagné 4,26 $ depuis le dernier bilan. Nous avons reçu une distribution trimestrielle de 0,192 $.

iShares S&P/TSX Small Cap Index ETF (TSX: XCS). Ce FNB suit les actions de sociétés canadiennes à petite capitalisation. Après une longue période de résultats négatifs, nous constatons maintenant des gains, les parts ayant bondi de 4,81 $ au cours de la dernière période. Un pourcentage important des petites capitalisations canadiennes sont des sociétés minières, qui ont bénéficié de la hausse des prix des matières premières. Nous avons reçu une petite distribution trimestrielle de 0,064 $ par part.

iShares U.S. Small Cap Index ETF (CAD-Hedged) (TSX: XSU). Ce FNB de petites capitalisations américaines a continué de rebondir après la chute de l'an dernier, les parts ayant bondi de 12,63 $ depuis le dernier bilan en raison de la hausse des petites capitalisations américaines. Nous avons reçu une distribution semestrielle de 0,183 $ en décembre.

iShares Core S&P 500 Index ETF (CAD-Hedged) (TSX: XSP). Ce FNB suit le rendement de l'indice S&P 500. L'indice a connu une forte progression, et les parts ont gagné 4,85 $ depuis la révision d'octobre. Nous avons reçu une distribution de fin d'année de 0,268 $ par part.

FINB BMO actions du Nasdaq 100 couvertes en dollars canadiens (TSX: ZQQ). Ce fonds offre une exposition aux 100 principales actions de la bourse Nasdaq. Malgré le récent repli du secteur technologique, il a gagné 8,15 $ depuis le dernier bilan. Le fonds effectue des distributions annuelles en décembre, où nous avons reçu 0,38 $ par part.

iShares MSCI EAFE Index ETF (CAD-Hedged) (TSX: XIN). Ce FNB suit les marchés d'Europe, d'Asie et d'Extrême-Orient. Bien qu'ils soient à la traîne par rapport aux États-Unis, ces marchés se remettent progressivement des effets économiques de la pandémie. Les parts ont gagné 4,30 $ depuis la dernière révision, et nous avons reçu une distribution semestrielle de 0,226 $ par part en décembre.

iShares MSCI Frontier and Select EM ETF (NYSE: FM). Ce FNB détient de grandes entreprises dans les pays du tiers monde, du Nigeria au Vietnam. Ces marchés ont été durement touchés par les premiers effets de la pandémie, mais ils se redressent, et les parts ont gagné 2,72 $US depuis la dernière révision. Nous avons reçu une distribution semestrielle de 0,187 $US en décembre.

iShares MSCI Emerging Markets ETF (NYSE: EEM). Les marchés émergents se sont également redressés après l'effondrement de mars dernier. Ce FNB est en hausse de 7,95 $US depuis notre dernier examen. Nous avons reçu une distribution de fin d'année de 0,519 $US par part.

Nous avons reçu 9,61 $ d'intérêts sur le solde de notre compte d'épargne à intérêt élevé Motive Financial.

Voici un aperçu de la situation du portefeuille dans l'après-midi du 19 mars. Les dollars canadiens et américains sont considérés comme étant monnaies égales, et les commissions ne sont pas prises en compte. Le pourcentage dans la colonne Gain/Perte représente le rendement cumulatif depuis le lancement du portefeuille ou depuis l'ajout du titre. La valeur comptable initiale était de 20 002,30 $.

Commentaires : Les deux dernières périodes ont été les meilleures que ce portefeuille n’ait jamais connues. Au cours des 12 derniers mois, tous les FNB ont gagné du terrain. Au cours des six derniers mois, le gain global a été de 20,5 %.

Depuis sa création, le portefeuille a gagné 150,4 %, ce qui correspond à un taux de croissance annuel composé de 10,74 %. Ce taux dépasse légèrement la limite notre fourchette cible.

Changements : Ce portefeuille est performant et offre une excellente diversification et couverture géographique. Nous ne remplacerons aucun composant pour le moment.

Nous n'avons pas assez de bénéfices non répartis dans aucun titre pour faire des ajouts significatifs, donc nous garderons notre total de 1 514,35 $ en espèces dans notre compte d'épargne chez Motive Financial (une division de la Banque canadienne de l'Ouest), qui rapporte maintenant 1,25 %.

M. Gordon Pape fait partie des experts en investissement et des commentateurs de finances personnelles les plus connus du Canada. Il est l'éditeur des bulletins d'information The Internet Wealth Builder et The Income Investor qui sont disponibles à travers le site Web Building Wealth.

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