Inscrivez-vous à Forum des Fonds dès aujourd’hui et commencez à profiter de nombreuses fonctions utiles.
Vos questions continuent d'affluer, alors plongeons dans la boîte de réception et répondons à certaines d'entre elles.
Q - J'ai quelques fonds communs de placement dans mon portefeuille REER, dont la valeur totale accumulée est de 37 000 $. Je les possède depuis 15 ans. Le RFG de ces fonds varie de 1,71 % à 2,71 %. La moyenne pour les cinq fonds est de 2,32 %. Ces fonds ont de bons rendements.
Étant donné les RFG élevés associés à ces fonds, j'envisage de les encaisser et d'acheter des FNB dans mon portefeuille de REER. Pensez-vous que ce serait une bonne décision?
Par ailleurs, j'ai 64 ans et je suis à la retraite. Quel type de FNB me recommanderiez-vous? Je n'ai pas de régime de retraite d'entreprise.
Vos conseils sont très appréciés. – Chet P.
R - Vous proposez de vendre des fonds ayant un bon rendement pour acheter des FNB moins chers. Il pourrait s'agir d'un cas d'économie de bouts de chandelle. Vous ne dites pas quels sont les rendements, mais vous devez les mettre dans le contexte de ce que vous payez. Vous pourriez vous retrouver avec des FNB qui coûtent moins cher mais qui ne sont pas aussi performants. Je vous suggère d'examiner les rendements des FNB qui pourraient vous intéresser et de comparer leurs rendements à long terme avec ceux de vos fonds communs de placement.
Quant aux FNB à acheter, si vous optez pour cette solution, recherchez ceux qui se situent au bas de l'échelle des risques. Comme vous n'avez pas de régime de retraite, votre REER pourrait être la principale source de votre revenu de retraite, alors vous ne voulez pas prendre de risques inutiles. – G.P.
Q - J'ai une question d'une personne relativement nouvelle dans le domaine de l'investissement sur l'achat d'un premier appel public à l'épargne (PAPE), en l'occurrence Telus International. J'ai lu dans le Globe and Mail, avant que l'action ne soit négociée, que le prix serait de 25 $, alors j'ai passé un ordre, avant la négociation, à 25 $. Bien entendu, cette transaction n'a pas eu lieu, et ma question est donc la suivante : qui a obtenu les actions à leur prix initial et comment? Et, en outre, dois-je voir anguille sous roche? – James R.
R - Peut-être pas une anguille, mais il est vrai que le système d'attribution des PAPE ne favorise pas les petits investisseurs.
La meilleure façon de participer à un PAPE est de traiter avec un courtier de plein exercice qui a une allocation. En règle générale, les preneurs fermes (ou les gestionnaires des registres, comme on les appelle aussi) d'un PAPE sont les intermédiaires qui mettent les actions sur le marché. Il existe un mécanisme complexe pour ce faire, mais pour les investisseurs individuels, il s'agit d'avoir un courtier qui a reçu une allocation d'actions d'un preneur ferme.
Dans le cas d'un PAPE très couru comme celui de Telus International, la majeure partie de l'émission est probablement allée à des investisseurs institutionnels comme les régimes de retraite. Toute allocation aux particuliers est destinée aux meilleurs clients d'un courtier participant.
Les principaux gestionnaires de registre pour l'émission de Telus étaient J.P. Morgan Securities et Morgan Stanley & Co. Barclays, B of A Securities et Marchés des capitaux CIBC ont également participé.
La prochaine fois que vous entendrez parler d'un nouveau PAPE que vous aimeriez acquérir, informez votre société de courtage de votre intérêt à l'avance et espérez qu'elle obtiendra une allocation. Si vous n'avez pas de courtier de plein exercice, les chances sont minces, voire nulles. – G.P.
Si vous avez une question d'ordre financier à me poser, envoyez-la à gpape@rogers.com, et écrivez « Fund Library Question » dans l'objet. Je ne peux pas garantir une réponse personnelle, mais je répondrai régulièrement aux questions les plus intéressantes dans cet espace.
M. Gordon Pape fait partie des experts en investissement et des commentateurs de finances personnelles les plus connus du Canada. Il est l'éditeur des bulletins d'information The Internet Wealth Builder et The Income Investor qui sont disponibles à travers le site Web Building Wealth.
Suivez Gordon Pape sur Twitter à l'adresse https://twitter.com/GPUpdates et sur Facebook à l'adresse www.facebook.com/GordonPapeMoney.
Remarques et clauses de non-responsabilité
© 2021 par Forum des Fonds. Tous droits réservés. Ce qui précède est à des fins d'information générale uniquement et n'engage que l'opinion de l'auteur. Les titres mentionnés présentent un risque de perte et aucune garantie de performance n'est établie ou implicite. Ces informations ne visent pas à fournir des conseils personnalisés spécifiques, y compris, mais sans s’y limiter, des conseils en placement, financiers, juridiques, comptables ou fiscaux. Demandez toujours conseil à votre propre conseiller financier avant de prendre des décisions en matière d'investissement.
Inscrivez-vous à Forum des Fonds dès aujourd’hui et commencez à profiter de nombreuses fonctions utiles.
Forum des Fonds
