Les nouveaux FNB mettent l'accent sur les facteurs ESG

Un potentiel de rendement

Le changement climatique est une réalité. Oui, il y a encore quelques sceptiques, tout comme il y a des gens qui croient que la terre est plate. Mais la plupart des gens à présent acceptent que quelque chose d'inhabituel et potentiellement catastrophique se passe dans notre monde, et la fenêtre pour agir se ferme rapidement. Un certain nombre d'investisseurs m'ont récemment écrit pour demander ce qu'ils pouvaient faire pour placer leur argent dans des industries respectueuses du climat. Heureusement, il existe un nombre croissant d'alternatives disponibles.

« Je suis convaincu que les choses bougent beaucoup plus vite que nous ne le réalisons et que très bientôt les combustibles fossiles et tous les secteurs connexes seront des actifs immobilisés », a écrit un lecteur. « Je pense que mettre davantage l'accent sur les investissements durables pourrait être utile pour ceux d'entre nous qui voyons l'écriture sur le mur. Lorsque l'industrie automobile passe rapidement à l'électricité et à l'hydrogène et abandonne l'essence et le diesel, elle sait probablement quelque chose que nous ignorons. »

Le développement durable ne concerne pas que le secteur de l’énergie. Le rapport final publié récemment par le groupe d'experts sur la finance durable du gouvernement fédéral contenait 15 recommandations visant à encourager les flux de capitaux, les activités de gestion des risques et les processus financiers intégrant des facteurs environnementaux et sociaux comme moyen de promouvoir une croissance économique durable et la stabilité à long terme du système financier. Le rapport est disponible sur le site Web du gouvernement du Canada.

Mais ces propositions sont pour le futur. Où les investisseurs sensibles au climat devraient-ils maintenant rechercher des titres à la fois écologiques et potentiellement rentables? Voici quelques nouveaux FNB que vous voudrez peut-être consulter.

FNB Horizons Indice chefs de file mondiaux en matière de durabilité (TSX: ETHI)

Lancé en octobre dernier, ce FNB investit dans un portefeuille de sociétés à grande capitalisation, qui sont des leaders mondiaux en matière de changement climatique (mesurées par leur efficacité relative en matière de carbone), et qui ne se livrent pas à des activités contraires à l’investissement responsable.

Le fonds cherche à reproduire la performance de l'indice Nasdaq Future Global Sustainability Leaders, couvert en dollars canadiens.

Les principaux titres incluent Mastercard Inc. (NYSE: MA), Visa Inc. (NYSE: V), Home Depot Inc. (NYSE: HD), Apple Inc. (NSD: AAPLE), et Roche Holding AG (SWX: ROG). Plus de 73 % des actifs sont aux États-Unis, avec pratiquement un tiers dans le secteur énergétique.

La valeur liquidative d’ouverture du fonds était de 25 $ par part. Il se négociait récemment à 28,31 $ et les investisseurs ont reçu deux distributions trimestrielles totalisant environ 0,065 $. C’est un rendement total de 15,8% en moins d’un an. Les frais de gestion sont de 0,65 %.

FNB Actions mondiales optimisées Facteurs ESG AGFiQ (NEO: QEF)

Placements AGF a commencé ce fonds en février 2018. Il adopte une approche active de placement dans des sociétés dotées de profils ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) solides.

Le portefeuille est plus équilibré que celui du fonds Horizons, avec 17,8 % dans les services financiers (p. Ex. Banque Toronto-Dominion), 21,1% dans les technologies de l'information (Microsoft, Apple, Alphabet) et 10,6 % dans le secteur de la santé (Abbot Laboratories, Gilead Sciences). Juste un peu plus de la moitié est dans des actions américaines. Le fonds est couvert en devises canadiennes.

Ce FNB a démarré lentement, mais il a progressé de 11,2 % au 31 juillet. Les unités s'échangent sur la nouvelle bourse NEO et le volume tend à être très faible. Le RFG est de 0,45 %.

FNB mondial de leadership d'impact Mackenzie (NEO : MWMN)

Ce FNB se négocie aussi sur la bourse NEO C'est également un fonds mondial, lancé en 2017. L'accent est mis sur les entreprises qui « ont un impact social avec des rendements compétitifs » et incluent des femmes à des postes de direction.

Au 31 juillet, environ les deux tiers des actifs se trouvaient dans des actions américaines (Microsoft et Estee Lauder figuraient parmi les principaux avoirs). Les services financiers constituent le secteur dominant avec 21,5 % de l'actif, suivis par les technologies de l'information avec 15,2 %.

À l'instar de l'entrée d'AGF, celle-ci a connu des difficultés en 2018 et s'est soldée par une petite perte. Mais jusqu'à présent cette année, il est en avance de plus de 15% sur la base de la valeur liquidative. Le RFG est de 0,68 %.

Autres choix à surveiller

En février, Desjardins a lancé deux FNB qui investissent dans des titres mondiaux visant à réduire la dépendance au carbone. Ceux sont le FNB Desjardins IR Mondial multifacteurs sans réserves de combustibles fossiles (TSX : DRFG) et le FNB Desjardins IR Marchés émergents multifacteurs faible en CO2 (TSX : DRFE). Ces deux fonds sont très petits et existent depuis quelques mois seulement. La société n’ayant pas encore publié le contenu de ses portefeuilles, nous sommes donc dans le flou au moment présent. Mais ils valent peut-être la peine d’être surveillés à mesure qu’ils évoluent.

Si vous préférez une action à un FNB ou un fonds commun de placement, jetez un coup d'oeil à Brookfield Renewable Partners (TSX: BEP.UN). Elle possède un portefeuille de producteurs d'énergies renouvelables, principalement de l'hydroélectricité, mais également de l'énergie éolienne et solaire. Les actions ont gagné 26 % à ce jour et ont un rendement de 6,1 %. (Divulgation: je possède des actions BEP.UN)

M. Gordon Pape fait partie des experts en investissement et des commentateurs de finances personnelles les plus connus du Canada. Il est l'éditeur des bulletins d'information The Internet Wealth Builder et The Income Investor qui sont disponibles à travers le site Web Building Wealth. Cet article est paru initialement dans le Toronto Star.

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