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C'est un bon moment pour investir en bourse. Non seulement les principaux indices nord-américains atteignent de nouveaux sommets, mais les marchés étrangers, à l'exception de la Chine, se portent également bien. Il n'est donc pas surprenant que mon portefeuille mondial Internet Wealth Builder génère des gains intéressants.
Ce portefeuille investit dans des FNB passifs qui couvrent la plupart des marchés mondiaux, avec une forte pondération pour le Canada et les États-Unis. Lancé en mars 2012, il est conçu pour offrir un modèle international aux investisseurs orientés vers la croissance, avec la diversification et les faibles coûts que les FNB offrent. Le taux de rendement annuel cible est de 8 à 10 %.
Le portefeuille investit dans huit FNB nationaux, américains et internationaux, couvrant toutes les régions du globe. Les investisseurs ne devraient suivre ce portefeuille que s'ils sont prêts à accepter le risque lié au marché boursier.
Voici un aperçu des performances du portefeuille depuis la dernière mise à jour en mars. Les résultats sont basés sur la clôture au 25 septembre.
iShares Core S&P/TSX Capped Composite Index ETF (TSX: XIC). Ce FNB suit le rendement de l’indice composé S&P/TSX. Le TSX a récemment atteint un sommet record, et nous avons vu une augmentation de 2,56 $ par part au cours de la dernière période. Nous avons reçu deux distributions trimestrielles pour un total de 0,521 $ par part.
iShares S&P/TSX Small Cap Index ETF (TSX: XCS). Ce FNB suit les actions canadiennes à petite capitalisation. Les actions à petite capitalisation ont continué de progresser au cours de la dernière période, et la valeur des parts a augmenté de 1,77 $. Nous avons reçu deux distributions trimestrielles totalisant 0,197 $ par part.
iShares US Small Cap Index ETF (CAD-Hedged) (TSX: XSU). Les actions américaines à petite capitalisation continuent de bien se comporter après avoir été à la traîne pendant longtemps. Les parts ont progressé de 1,72 $ au cours de la dernière période. En juin, nous avons reçu une distribution semestrielle de 0,159 $ par part.
iShares Core S&P 500 Index ETF (CAD-Hedged) (TSX: XSP). Ce FNB suit le rendement du S&P 500. Il a enregistré un gain de 4,71 $ au cours de la période de mars à septembre. Nous avons reçu une distribution semestrielle de 0,28 $ par part.
FINB BMO Actions du Nasdaq 100 couvertes en dollars canadiens (TSX: ZQQ). Ce fonds procure une exposition aux 100 actions les plus importantes à la bourse du Nasdaq. Malgré le récent repli du secteur des technologies, ce FNB a enregistré un gain de 10,99 $ au cours de la dernière période. Il n’y a pas eu de distributions.
iShares MSCI EAFE Index ETF (CAD-Hedged) (TSX: XIN). Ce FNB suit les marchés en Europe, en Australasie et en Extrême-Orient. Malgré les problèmes persistants en Chine, les marchés boursiers de ces pays ont affiché des rendements positifs modestes au cours de la période, et ces parts ont gagné 0,34 $. Nous avons reçu une distribution semestrielle de 0,526 $ par part en juin.
iShares MSCI Frontier and Select EM ETF (NYSE: FM). Ce FNB détient de grandes sociétés dans des pays dits « frontaliers », du Nigéria au Vietnam, ainsi que des actions de certains marchés émergents. Ces marchés ne se sont pas bien comportés pour nous, mais la dernière période a été proche du seuil de rentabilité lorsque la distribution a été ajoutée.
iShares MSCI Emerging Markets ETF (NYSE: EEM). Après une longue période de pertes, les marchés émergents sont en pleine reprise. Après un gain de 3,07 $ par unité au cours des six mois précédents, ces unités ont ajouté 3,90 $ entre mars et septembre. Nous avons reçu une distribution semestrielle de 0,29 $ US par part.
Nous avions des liquidités et des revenus non distribués de 1 495,90 $, que nous avons placés à Duca Credit Union à un taux d'intérêt de 5,25 %. Cela nous a rapporté 39,27 $.
Voici un aperçu de l'état du portefeuille à la clôture du 25 septembre. Les dollars canadien et américain sont traités à parité, et les commissions ne sont pas prises en compte. Le pourcentage dans la colonne Gain/Pertes représente le rendement cumulé depuis le lancement du portefeuille ou depuis l'ajout du titre. La valeur comptable initiale était de 20 002,30 $.
Après avoir subi un coup en 2022, le portefeuille a bien performé en 2023, et cette tendance se poursuit. La valeur totale au 25 septembre était de 66 000,66 $, en hausse de 7,37 % par rapport à l'examen de mars.
La plus grande surprise a été l'émergence de l'EEM en tant que meilleur performer de la période, avec un gain de 9,5 %. L'XSP a progressé de 8,6 %, tandis que le Nasdaq (ZQQ) de 8,5 %.
En conséquence, notre gain cumulatif depuis la création du portefeuille s'est amélioré à 220 %. Cela correspond à un taux de croissance annuel moyen composé de 9,75 %. C'est proche du sommet de notre fourchette cible initiale.
Le portefeuille fonctionne comme prévu. Je ne vois pas de raison de remplacer des composants, et nous n'avons pas suffisamment de bénéfices non distribués dans aucune position pour effectuer des achats supplémentaires significatifs. Nous allons donc maintenir notre position pour le moment.
Nous déplacerons nos liquidités et nos revenus non distribués de 1 954,24 $ vers le compte d'épargne à préavis de 30 jours d'EQ Financial, qui offre un taux de 4,25 %.
Je ferai une nouvelle révision du portefeuille en mars.
M. Gordon Pape fait partie des experts en investissement et des commentateurs de finances personnelles les plus connus du Canada. Il est l’éditeur des bulletins d’information The Internet Wealth Builder et The Income Investor qui sont disponibles à travers le site Web Building Wealth.
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