Détails du fonds

VANPA (12-12-2025)	12,67 $
Variation	(0,04 $) (-0,32 %)

Croissance de 10 000 $ (Au 30-11-2025)
VANPA

Date

Légende

BMO Portefeuille de retraite conservateur série A

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Rendements des fonds

Rendement depuis création (25 août 2015) : 3,37 %

Rendements des fonds
Row Heading	Rendement				Rendement annualisé
Row Heading	1M	3M	6M	CDA	1 A	2 A	3 A	4 A	5 A	6 A	7 A	8 A	9 A	10 A
Fonds	0,32 %	2,96 %	5,43 %	6,53 %	5,26 %	8,66 %	6,47 %	2,85 %	2,87 %	3,47 %	3,94 %	3,41 %	3,52 %	3,25 %
Référence	-0,23 %	3,59 %	7,18 %	7,98 %	8,19 %	10,70 %	8,47 %	3,24 %	2,67 %	3,52 %	4,40 %	3,94 %	4,17 %	4,20 %
Moyenne de la catégorie	0,42 %	3,37 %	6,11 %	8,01 %	6,86 %	9,84 %	7,40 %	3,33 %	3,52 %	3,90 %	4,55 %	3,70 %	3,99 %	3,94 %
Classement au sein de la catégorie	615 / 991	754 / 988	704 / 987	739 / 978	795 / 978	782 / 949	745 / 898	629 / 855	595 / 808	480 / 756	502 / 689	345 / 586	321 / 516	347 / 449
Quartile de classement	3	4	3	4	4	4	4	3	3	3	3	3	3	4

Rendement mensuel

Rendement mensuel
% Rendement	déc.	janv.	févr.	mars	avr.	mai	juin	juil.	août	sept.	oct.	nov.
Fonds	-1,20 %	1,50 %	0,65 %	-1,45 %	-0,90 %	1,27 %	1,10 %	0,32 %	0,96 %	1,99 %	0,63 %	0,32 %
Référence	0,19 %	1,92 %	0,64 %	-0,65 %	-1,67 %	0,54 %	1,79 %	0,55 %	1,09 %	2,79 %	1,00 %	-0,23 %

Best Monthly Return Since Inception

4,61 % (avril 2020)

Worst Monthly Return Since Inception

-3,93 % (mars 2020)

Rendement par année civile (%)

Rendement par année civile
% Rendement	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024
Fonds	-	1,48 %	3,13 %	-1,54 %	8,81 %	7,45 %	3,90 %	-10,75 %	6,82 %	8,09 %
Référence	16,91 %	0,39 %	3,81 %	5,53 %	6,30 %	9,09 %	-0,49 %	-11,13 %	6,74 %	11,56 %
Moyenne de la catégorie	1,21 %	4,39 %	5,49 %	-2,85 %	9,97 %	7,08 %	4,51 %	-11,10 %	7,71 %	8,38 %
Quartile de classement	-	4	4	2	3	2	3	3	4	3
Classement au sein de la catégorie	-	430/ 449	434/ 516	237/ 594	479/ 701	280/ 757	498/ 809	433/ 855	676/ 898	694/ 950

Best Calendar Return (Last 10 years)

8,81 % (2019)

Worst Calendar Return (Last 10 years)

-10,75 % (2022)

Répartition de l'actif

Répartition de l'actif
Nom	Pourcentage
Obligations étrangères - Fonds	30,11
Actions internationales	29,05
Obligations canadiennes - Autres	12,60
Actions américaines	12,10
Obligations de gouvernements étrangers	5,00
Autres	11,14

Répartition sectorielle

Répartition sectorielle
Nom	Pourcentage
Revenu fixe	56,34
Fonds commun de placement	26,86
Technologie	3,01
Soins de santé	2,14
Services publics	2,02
Autres	9,63

Répartition géographique

Répartition géographique
Nom	Pourcentage
Multi-National	56,97
Amérique Du Nord	40,70
Europe	1,73
Asie	0,47
Amérique Latine	0,15

Principaux titres

Principaux titres
Nom	Pourcentage
BMO Risk Reduction Fixed Income Fund Series I	30,11
BMO Risk Reduction Equity Fund Series I	26,86
BMO Core Plus Bond Fund ETF (ZCPB)	12,59
BMO Low Volatility US Equity ETF (ZLU)	6,31
BMO US Aggregate Bond Index ETF (Hdg) (ZUAG.F)	5,28
BMO MSCI USA High Quality Index ETF (ZUQ)	3,06
BMO Short-Term US TIPS Index ETF (Hdg) (ZTIP.F)	2,90
BMO Mid-Term U.S. IG Corp Bond Hedged to CAD (ZMU)	2,86
BMO S&P 500 Index ETF (ZSP)	1,79
BMO Short Corporate Bond Index ETF (ZCS)	1,63

Style - Actions

Données sur style d'action indisponibles

Style - revenu fixe

Date:

Rapport risque-rendement (3 A)

BMO Portefeuille de retraite conservateur série A

Médiane

Autres - Équilibrés mond rev fixe

3 A annualisé

Écart type	5,00 %	5,62 %	5,04 %
Bêta	0,80 %	0,72 %	0,52 %
Alpha	0,00 %	0,01 %	0,01 %
R-carré	0,73 %	0,68 %	0,40 %
Sharpe	0,50 %	0,05 %	0,30 %
Sortino	1,09 %	0,00 %	0,09 %
Treynor	0,03 %	0,00 %	0,03 %
Efficience fiscale	92,34 %	87,48 %	-
Volatilité

Cote de risque

Comparaison des périodes du ratio clé annualisé

Ratio clés
Ratio clés	1 A	3 A	5 A	10 A
Écart type	3,78 %	5,00 %	5,62 %	5,04 %
Bêta	0,76 %	0,80 %	0,72 %	0,52 %
Alpha	-0,01 %	0,00 %	0,01 %	0,01 %
R-carré	0,70 %	0,73 %	0,68 %	0,40 %
Sharpe	0,66 %	0,50 %	0,05 %	0,30 %
Sortino	0,88 %	1,09 %	0,00 %	0,09 %
Treynor	0,03 %	0,03 %	0,00 %	0,03 %
Efficience fiscale	92,67 %	92,34 %	87,48 %	-

Mesures ESG Fundata

Pointage ESG Fundata

ESG – La moyenne des pointages E, S et G est calculée pour chaque titre du portefeuille, afin d'obtenir un pointage ESG pour chaque titre. Nous prenons la moyenne pondérée du portefeuille des pointages ESG de chaque fonds et les classons par rapport à leurs pairs pour obtenir le pointage ESG Fundata de 0 à 100.

Pointage E Fundata

Nous faisons la moyenne des trois pointages de la catégorie « Environnement » pour obtenir le Pointage environnemental Fundata de 0 à 100 pour chaque fonds : (1) Prévention de la pollution, (2) Transparence environnementale, (3) Efficacité des ressources.

Pointage S Fundata

Nous faisons la moyenne des six pointages de la catégorie « Social » pour obtenir le Pointage social Fundata de 0 à 100 pour chaque fonds : (1) Compensation et satisfaction, (2) Diversité et droits, (3) Conditions d'éducation et de travail, (4) Engagement communautaire et caritatif, (5) Droits de l'homme, (6) Intégration de la durabilité.

Pointage G Fundata

Nous faisons la moyenne des trois pointages de la catégorie « Gouvernance » pour obtenir le Pointage de gouvernance Fundata de 0 à 100 pour chaque fonds : (1) Efficacité du conseil d'administration, (2) Éthique de gestion, (3) Divulgation et responsabilité.

Optimisé par OWL Analytics. Pour plus d'informations, veuillez contacter Fundata Canada.

Voir la méthodologie complète

Date de création	25 août 2015
Type d'instrument	Mutual Fund
Catégorie de parts	Commission Based Advice
Statut juridique	Fiducie
Statut de vente	Open
Devise	CAD
Fréquence de distribution	Annuel
Actif (M$)	1 643 $

Codes de fonds

FundServ Code	Charger Code	Statut de vente
BMO224
BMO70224

Objectif de placement

Le fonds a comme objectif de chercher à préserver la valeur de votre placement et à offrir la possibilité d'une plus-value modérée tout en réduisant la volatilité du portefeuille, et ce, en investissant principalement, directement ou indirectement, dans des titres de capitaux propres et des titres à revenu fixe mondiaux.

Stratégie de placement

Le gestionnaire de portefeuille utilise des stratégies de placement qui visent à réduire le niveau de risque lié aux replis des marchés. Le gestionnaire de portefeuille a recours à une stratégie de répartition stratégique de l'actif et peut ajuster de façon dynamique l'exposition du fonds aux marchés et aux catégories d'actif. Le fonds peut affecter jusqu'à 100 % de son actif dans des fonds d'investissement ou des fonds négociables en bourse composés principalement d'actions et de titres à re

Portfolio Management

Portfolio Manager	BMO Asset Management Inc. Marchello Holditch Taylor Evans Zoe Li
Sub-Advisor	-

Gestion et organisation

Gestionnaire de fonds	BMO Investments Inc.
Dépositaire	State Street Trust Company Canada
Agent comptable des registres	BMO Investments Inc. State Street Trust Company Canada
Distributeur	BMO Investments Inc.

Placements minimums

Admissible pour RER	Oui
CPA autorisées	Oui
CPA initiale	50
CPA subséquentes	50
PRS autorisés	Yes
PRS solde minimum	10 000
PRS retrait minimum	100

Frais

RFG	1,78 %
Frais de gestion	1,45 %
Frais	Sans frais
FE max	-
FD max	-
Commission de suivi max (FE)	-
Commission de suivi max (FD)	-
Commission de suivi max (SF)	1,00 %
Commission de suivi max (FR)	-

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BMO Portefeuille de retraite conservateur série A

FundGrade C

Cotes ESG Fundata A

Légende

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Rendements des fonds

Rendement mensuel

Best Monthly Return Since Inception

Worst Monthly Return Since Inception

Rendement par année civile (%)

Best Calendar Return (Last 10 years)

Worst Calendar Return (Last 10 years)

Répartition de l'actif

Répartition sectorielle

Répartition géographique

Principaux titres

Style - Actions

Style - revenu fixe

Rapport risque-rendement (3 A)

3 A annualisé

Cote de risque

Comparaison des périodes du ratio clé annualisé

Mesures ESG Fundata

Pointage ESG Fundata

Pointage E Fundata

Pointage S Fundata

Pointage G Fundata