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Avec des taux d'intérêt qui devraient rester faibles dans un avenir proche, produire des revenus continue d'être une tâche difficile pour la plupart des investisseurs. Se tourner vers des titres du marché obligataire plus risqués, ou passer à des actions versant des dividendes sont deux comportements qui impliquent des risques boursiers dans l'environnement actuel. Une autre option pourrait être le fonds vainqueur du Trophée FundGrade A+, BMO Fonds de revenu mensuel, qui offre un mélange des deux.
Il vise à offrir un revenu stable, tout en protégeant le capital et en offrant de potentiels gains en capital. Le fonds verse un montant stable de 0,02 $ par part sur une base mensuelle, et tout autre revenu ou capital est versé en décembre. Le rendement de distribution annualisé est actuellement de 3,3 %. Les distributions sont effectuées tous les mois, la plus récente d'un montant de 0,024 $ ayant été versée le 16 juillet.
Le fonds investit dans un portefeuille équilibré de titres de participation producteurs de revenu et principalement d'obligations de première qualité. En ce qui concerne les actions, le gestionnaire utilise un processus de placement fondamental ascendant, afin d'identifier les titres dont les prix sont intéressants. Le fonds est surpondéré dans les secteurs des services financiers, des services publics et de l'immobilier, avec une sous-pondération des titres énergétiques et technologiques.
Du côté des titres à revenu fixe, l'approche se base sur les perspectives de taux d'intérêt du gestionnaire. Le portefeuille est positionné de façon assez neutre. Environ 55 % du volet obligataire est dédié aux émissions de sociétés, et 43 % aux émissions gouvernementales.
La performance a été solide sur un an, avec un gain de 2,0 % fin juin, surclassant la moyenne de ses pairs de 0,6 %. Les chiffres à plus long terme sont solides, avec un taux de rendement composé annuel moyen de 4,5 %. La volatilité concorde dans l'ensemble avec celle de l'indice et du groupe de comparaison.
Les gestionnaires ont fait du bon travail pour ce qui est de protéger le capital, capturant presque toute la hausse et moins des deux tiers de la baisse du marché, au cours des cinq dernières années. Tout bien considéré, il s'agit d'une bonne offre équilibrée et prudente, qui convient probablement mieux aux investisseurs autonomes.
BMO Fonds de revenu mensuel
Société : BMO Investissements
Type de fonds : Équilibrés canadiens neutres
Note FundGrade : B (juin)
Trophées FundGrade A+ : 2016, 2019
Style : Analyse macroéconomique descendante; sélection de titres ascendante
Niveau de risque : Faible à moyen
Frais d’acquisition : Sans frais
Convenance pour REER/FERR : Passable
Gestionnaires : Équipe de gestion BMO
RFG : 1,57 % (sans frais)
Code du fonds : GGF148
Placement minimal : 500 $
Dave Paterson, CFA, est gestionnaire financier et expert en recherche de fonds de placement et en diligence raisonnable pour divers produits de placement.
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